Ліміт переказів з карти на карту встановили з 1 жовтня
Національний банк України з 1 жовтня встановлює ліміт 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку.
Як пояснюють на сайті Нацбанку, ліміт діє тільки на суму вихідних переказів за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку. Також доведений ліміт на суму 150 тисяч гривень не застосовуватимуть до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям.
У НБУ пояснили, чому проблема «дропів» потребує швидкого реагування.
«Дропи» — це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів. Масштаби проблеми використання «дропів» оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи, проте загалом по системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків», — йдеться у повідомленні.
За даними кількох найбільших банків у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тис. клієнтами на підставі участі в схемах дропів. Сума та кількість операцій переказів з картки на картку показує стійку тенденцію до зростання у всіх групах банків незалежно від обсягів карткового бізнесу. Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.
Олександр СТЕПАНЕНКО, Решетилівщина.UA